charisma finance

Erfolg ist planbar.

In der Welt der Finanzen zählt jede Entscheidung. Deshalb setzen wir auf individuelle Strategien, die genau auf Deine Bedürfnisse zugeschnitten sind. Kontaktiere uns für eine unverbindliche Beratung.
Auszug unserer Partner

Struktur beim Thema Finanzen?

Seit 2001 haben wir weit über 4.000 Kundenberatungen durchgeführt und dabei sehr vielen unserer Kunden eine Struktur für Ihre Finanzen geben können. Eine strukturierte Planung und eine kontinuierliche Umsetzung sind dabei das Fundament für finanzielle Erfolge. Mit folgenden sieben Bausteinen sollte sich idealtypisch jeder Kunde auseinandergesetzt haben:
Diese Bausteine lassen sich zu einer langfristigen Strategie ergänzen. Diese sollte darauf ausgerichtet sein Ihre Lebenspläne verwirklichen können.

Expertennetzwerk

Als ausgewiesene Allrounder, die in der Finanzbranche schon in vielen Bereichen aktiv waren, besitzen wir ein bundesweites Expertennetzwerk zu folgenden Themen:

Tobias Hülsmeier

Selbstständiger Finanzplaner in Zusammenarbeit mit compexx Finanz AG

Mein gesamtes hauptberufliches Leben habe ich in der Finanzbranche verbracht. Dabei habe ich sowohl in der heutigen Volksbank im Münsterland eG, der Targobank AG, der Deutschen Bank AG und aktuell bei der compexx Finanz AG diverse Aufgaben wahrnehmen dürfen. Meine Schwerpunkte lagen damals wie heute auf den Themen Finanzberatung, Vertrieb, Führung, Recruiting und Online-Marketing.

Seit 2002 berate und begleite ich als selbstständiger Unternehmensberater mit den Schwerpunkten Vertrieb, Führung und Marketing Existenzgründer, Start-Ups und Unternehmen auf ihrem Weg.

Seit 2006 bin ich selbst im Immobilienmarkt als Kapitalanleger aktiv. Heute vermiete ich eine Vielzahl an Einheiten und bin dabei sowohl privat als auch gewerblich investiert. Im Jahr 2018 habe ich zudem meinen Immobilienmakler (IHK) absolviert.

Als ehrenamtlicher Manager der Basketballer meines Heimatvereins ist es mir zusammen mit meinem Team gelungen, die Mannschaft in 12 Jahren aus dem Breitensport bis in die 2. Basketball Bundesliga zu entwickeln.

In allen Bereichen meines Lebens ist meine oberste Priorität immer Wachstum (oder neudeutsch: „Skalieren“) gewesen. Ich bin überzeugt davon: Erfolg ist planbar.

Unser Engagement

Wir als Finanzberatung, aber im Speziellen Tobias Hülsmeier als Person, engagieren uns schon seit vielen Jahren sehr aktiv auch sozial und politisch.

So ist Tobias Hülsmeier bereits seit vielen Jahren als Spendensammler für immersatt e.V. in Duisburg als sehr aktiv. Seinem Heimverein TV Ibbenbüren 1860 e.V. stand er in einer kleinen Krise zwei Jahre als ehrenamtlicher 1. Vorsitzender vor und konnte diesen wieder in ruhige Bahnen lenken. Als Manager der TVI-Basketballer entwickelte er zudem eine Breitensportmannschaft zu einem semi-professionellen Team und konnte mit diesem sogar bis in die 2. Basketball Bundesliga aufsteigen. 

Weitere Sportmannschaften und Einzelathleten unterstützt er ebenfalls seit Jahren. Dabei ist unter anderem auch die Spitzenschwimmerin Laura Thien. Die mehrfache Deutsche Meisterin hat zuletzt bei den Weltmeisterschaften 2024 in Doha (Katar) erfolgreich teilgenommen.

Deshalb kannst Du Dich auf uns verlassen

Am Markt gibt es inzwischen unglaublich viele Finanzberater unter dem Dach verschiedenster Banken oder Gesellschaften. Viele sind dadurch bei Produkten und Konzepten eingeschränkt und können damit nur bedingt eine individuelle und auf Ihre Lebenspläne basierte finanzielle Lösung anbieten. Was uns unterscheidet:

Andere Anbieter

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Beratungen
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Jahre Erfahrung
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Banken & Versicherer
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Getrunkene Kaffees

Unser Standort

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(Quelle: Stadtmarketing Ibbenbüren)
Mein Büro findest Du an der Wilhelmstraße 263 in 49479 Ibbenbüren. In Ibbenbüren bin ich aufgewachsen und nach einigen Stationen in anderen Regionen Deutschlands auch wieder sesshaft geworden. Als große Mittelstadt mit knapp 60.000 Einwohnern liegt es zwischen Münster und Osnabrück und somit auch nur 20 Minuten entfernt zum Flughafen Münster-Osnabrück (FMO). Hier können meine Kinder behütet aufwachsen, gleichzeitig kann ich von hier aus den Westen und den Norden Deutschlands sehr gut bereisen. Natürlich berate ich schon seit vielen Jahren online auch im gesamten Bundesgebiet.

Willkommen in der Welt der Finanzberatung.

Dann klicke hier und wir planen gemeinsam deinen beruflichen Erfolg als selbstständiger Finanzmanager / Vermögensberater:

Ihre Schritte zum finanziellen Erfolg

01

Ihre Ausgangslage

In einem Kennenlernen sprechen wir über Deine kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und finden wir heraus, ob wir zueinander passen.

02

Ihre Ziele

Nach dem Kennenlernen gehen wir in die Analyse und prüfen gemeinsam Deine aktuelle Ist-Situation (Ausgangslage).

03

Ihr Finanzkonzept

Im nächsten Schritt folgt die Entwicklung Deines individuellen und strukturierten Finanzkonzeptes – abgestimmt auf Deine Ziele und Lebenspläne.

04

Unsere Betreuung

Im Idealfall werden mein Team und ich fortan Dein Partner für alle Fragen rund um Finanzen, Versicherungen und Immobilien

Häufig gestellte Fragen

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Natürlich. Denn nicht viel Geld haben könnte ja schon mal genau ein Thema sein, aus dem wir gemeinsam ein Ziel und dann einen Plan ableiten können. Aber ein Check aller Bank- und Versicherungsprodukte bietet oftmals echte Einsparpotentiale. Also melde Dich gerne.

Das ist einfach: Wie viele Liegestütze schafft Chuck Norris? Richtig: Alle! Es macht tatsächlich Sinn im ersten Termin alle Deine Unterlagen mitzubringen. Wir geben Dir aber gerne vorher eine Checkliste, damit Du deine Unterlagen nach einem roten Faden zusammensuchen kannst. Sag also gerne Bescheid!

Ja, wir können uns nach Absprache auch gerne mal an einem Abend oder sogar am Wochenende treffen – bitte schreib uns doch bitte kurz dazu an!

Die Erstberatung ist völlig unverbindlich und kostenlos. Hier prüfen wir auch, ob es mit Dir und uns passt.

In dieser Beratung entscheiden wir dann auch wie es weiter geht und ab da gibt es grundsätzlich zwei Optionen:

  1. Beratung zu diversen Themen mit einem Pauschalhonorar oder auch einem Stundenhonorar – wir bieten bei verschiedenen Produkten dann auch sogenannte Nettoprodukte an (hier sind die innenliegenden Abschlusskosten deutlich geringer)
  2. Beratung zu diversen Themen ohne Honorar durch den Kunden, dafür dann Finanzierung des Arbeitsaufwands durch eine Maklercourtage der Gesellschaften. Diese sind in den Versicherungsbeiträgen schon mit eingerechnet. Ob Du bei einem gebundenen Vertreter einer Gesellschaft, im Internet oder bei einem unabhängigen Makler wie uns abschließt – für Dich ändert sich von der Kostenseite nahezu nichts. Die einzelnen Gesellschaften vergüten die Beratungsleistung in der Regel sehr einheitlich. Die Unterschiede sind hier nur marginal, sodass es nur noch sehr theoretisch zu einem Interessenkonflikt kommen könnte. Zudem legen wir Dir i.d.R. immer mehrere Angebote vor, von denen Du nach deinen Bedürfnissen das für Dich beste Angebot auswählst.
Ja, von den meisten Gesellschaften am Markt können wir die Verträge in unserem Bestand übernehmen und Dich aktiv betreuen. Wir sind somit nicht auf einen Neuabschluss aus, sondern erhalten die Courtage i. d. R. auch bei einem übertragenden Vertrag. Die Courtage ist bei den verschiedenen Unternehmen sehr einheitlich und auch aus diesem Grund besteht somit kein Interessenskonflikt. Nimm gerne Kontakt mit uns auf!
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Versicherungsvertreter bzw. Bankangestellte vertreten – schon dem Namen nach – die Interessen und die Produkte Ihrer Versicherungsgesellschaft bzw. Bank. 

Ein Mehrfachagent / Versicherungsmakler hingegen vertritt die Interessen seiner Mandanten gegenüber verschiedenen Versicherungsgesellschaften. Also melde Dich noch heute!

Na klar – ca. 75% unserer Kunden sind aktuell weiter als 50 Kilometer von unserem Büro entfernt und im gesamten Bundesgebiet verteilt. Videomeetings machen es möglich. Melde Dich gerne für einen Termin!

Ob Du im Internet oder bei uns abschließt – für Dich ändert sich von der Kostenseite nichts. Bei einem Versicherungsabschluss behält somit das Unternehmen die Marge / Courtage und gibt Sie somit nicht an einen Versicherungsmakler weiter.

Solltest Du Dich aber fragen, ob das abgeschlossene Produkt im Internet das richtige für Dich ist, ob Du wirklich sämtliche Gesellschaften miteinander vergleichen kannst oder wie wohl die Erfahrungen mit der Schadensabwicklung mit dem einzelnen Unternehmen ist, dann macht es doch Sinn uns an seiner Seite zu haben. Zudem stehen wir Dir auch im Schadensfall mit Rat und Tat zur Seite. Dies alles ist kostenlos für Dich, da unsere Courtage im Versicherungstarif schon eingerechnet ist. Melde Dich gerne bei uns!

Tatsächlich sind wir spezialisiert. Unser Außenauftritt gibt eine sehr hohe Breite an Themen her, weil wir eine Allfinanzberatung sind. Aber wir haben die einzelnen Bereiche untereinander aufgeteilt und sind Teil eines bundesweiten Expertennetzwerkes. In diesem sind immer die Top 10 Berater zu einem jeden unserer Finanzthemen vertreten und stehen wiederum uns mit Rat zur Seite.

Dennoch ist die ganzheitliche Beratung ein sehr wichtiger Ansatz: Denn eine Finanzierung für das Eigenheim oder auch als Kapitalanlage ist bspw. immer auch ein Teil der Altersvorsorge-Beratung. Lass Dich gerne von uns beraten!

Neben den klassischen Produkten kannst Du bei uns auch Direktanlage in PV-Anlagen tätigen und so steuerlich IABs einsetzen. Wir verkaufen Dir auch Gold und haben auch andere sehr interessante Anlagemöglichkeiten. Mache Deinen Termin gerne noch heute.

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